金融法律事务

融资法律事务

2014/07/22

       融耀律师事务所投融资中心由一批具有丰富实践经验和创新精神的专业律师组成,已经成功为多家企业融资,也参与了大量的银行业务和融资项目。
贸易融资
       贸易融资,是银行的业务之一,是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。包括跟单信用证和其他结构性贸易融资。
       贸易融资是基于国际结算的基础上,银行等金融机构对国际贸易的进口商或出口商提供信贷支持,从而促进进出口贸易的顺利进行。在出口贸易融资方面,相应的银行产品主要有贷款和透支、打包放贷、出口信用证押汇、出口托收押汇和贴现等。在进口贸易融资方面,有普通信用证开征额度和一次性开证额度、信托收据、进口押汇、提单担保和进口托收押汇等。
       随着企业贸易融资的需求的日益多元化,银行内的单项的、传统的进出口贸易融资方式已经不能完全满足企业的需求。于是乎,在这种市场环境下,一种新的业务模式——结构性贸易融资日渐受到市场欢迎,并代表了未来贸易融资业务的发展方向。
所谓的结构性贸易融资是根据企业的自身情况,将多种融资方式进行恰当组合,使企业项目融资得以实现。它是将现有的贸易融资产品进行了一个有机的整合,一般融合了结算、信贷、保险、担保等多种产品。主要有以下种类:
       出口信贷,这是由出口卖方信贷和出口买方信贷组成。出口卖方信贷是银行为了支持出口商出口,为其在出口产品或提供劳务的过程中提供中长期的贷款。出口买方信贷是银行向进口商或进口商的银行或是发放中长期贷款,专项用于进口商即期支付出口商货款的融资。也是为了鼓励本国产品的出口。
       出口应收账款的买断,是银行从出口商那里无追索权地买断由开证行承兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的一种贸易融资方式。该业务可以使出口商提前收汇,避免了出口收汇的信用风险和汇率波动风险。
       国际保理是商业银行通过收购出口商的债权而向出口商提供坏账担保、应收账款的管理、信贷支持等服务的综合性金融业务,其核心在于以收购出口债权的方式是而提供出口融资和风险担保。
       出口退税帐户托管贷款业务为解决出口企业出口退税未能及时到账而出现短期资金困难,在对企业出口退税帐户进行托管的前提下,向出口企业提供的以应收出口退税款作为还款保证的短期流动资金贷款。